Watch This To Fix Your Trading Psychology (Trading Any Strategy)

트레이딩 심리는 대부분의 트레이더가 자신의 성과를 가로막는 가장 큰 장벽으로 여기는 주제다. 이번 강연에서는 20명의 실제 트레이더들과의 인터뷰를 통해 수집한 심리적 문제들을 Triggers(촉발 요인), Causes(원인), Symptoms(증상)라는 세 가지 축으로 분류하고, 명상이나 저널링 같은 정신적 접근이 아닌 기술적 분석(Technicals)과 전략(Strategy) 중심의 체계적 해결법을 제시한다.

트레이딩 심리 문제의 근본 원인: 표본 크기(Sample Size)

트레이딩을 하면서 극심한 불안감을 느끼고, 핸드폰을 수시로 확인하며, 손실이 발생하면 감정적으로 붕괴되는 현상의 핵심 원인은 충분한 거래 경험(Reps)의 부족이다.

4살 아이에게 1년은 전체 인생의 25%를 차지하지만, 80세 노인에게 1년은 겨우 1%에 불과하다. 같은 원리로, Prop Firm에서 단 20~30건의 거래만 실행한 트레이더에게 한 건의 거래는 전체 경험의 5~10%를 차지한다. 이는 자연스럽게 각 거래에 과도한 심리적 무게를 부여하게 만든다.

해결책: 666 프레임워크

명상으로 평정심을 얻으려 하기보다는, 실제 거래 횟수를 늘리는 것이 유일한 해법이다. 하지만 무작정 거래 수를 늘리는 것이 아니라, 다음의 666 프레임워크를 따라야 한다:

1. 6개월 생활비 예비금(Six Months of Savings): 트레이딩 수익에 의존하지 않고도 생활할 수 있는 최소 6개월치 생활비를 확보해야 한다. 돈이 절박하게 필요한 상황에서는 트레이딩이 더 어려워진다. 필요성이 클수록 수익은 줄어들고, 필요성이 적을수록 수익은 증가하는 역설(Irony)이 트레이딩의 본질이다.

2. 6개월 수익성 증명(Six Months of Performance): 실제 자금을 투입하기 전에 최소 6개월간 데모 계정에서 수익성을 증명해야 한다. 또는 최소 6개의 Prop Firm 계정을 통과한 경험이 있어야 7번째 시도가 훨씬 수월해진다.

3. 예산을 6등분(Split Budget into Six): 1,000달러의 예산이 있다면 하나의 200K 계정에 몰빵하지 말고, 6개의 작은 계정으로 분산해야 한다. 이렇게 하면 각 계정에 대한 심리적 압박이 줄어들고, 5개를 날려도 1개는 펀딩을 받을 확률이 높아진다. 25K 펀딩 계정 하나가 없는 200K 계정보다 낫다.

Equity Curve와 농구 경기 비유

Jared Tendler와의 팟캐스트에서 나온 핵심 비유: 한 건의 거래는 농구 경기 전체가 아니라, 경기 중 한 번의 패스에 불과하다.

• 농구 경기에서는 수천 번의 패스가 오가며, 패스 하나가 실패해도 경기 전체를 망치지 않는다
• 패스를 성공할 때마다 환호하거나, 실패할 때마다 낙담하는 선수는 없다
• 중요한 것은 경기의 전체 흐름과 최종 승리다

트레이딩도 마찬가지다. Equity Curve(자산 곡선)는 절대 직선으로 상승하지 않는다. 언제나 고점에서 저점으로 내려가는 Drawdown 구간이 존재하며, 이는 상대팀이 역습해서 득점한 구간과 같다. 중요한 것은 **전체 궤적(Trajectory)**이 상승세를 유지하는가다.

고점에서 저점으로 하락하는 구간에서 선수가 자책하며 무너지지 않듯, 트레이더도 Drawdown 구간에서 무너지지 말고 방어 모드로 전환해야 한다. 리스크를 조정하고, 거래 유형을 조정하여 다시 상승 궤도로 돌아간 후, 그때 리스크를 확대하면 된다.

Chapter 1의 현실: 복리 효과의 지연

대부분의 사람들은 트레이딩 수익이 선형(Linear)으로 증가할 것이라 기대한다. 1년 차, 3년 차, 10년 차 모두 같은 속도로 성장할 것이라 믿는다. 하지만 현실은 **복리 효과(Compound Interest)**를 따른다.

워렌 버핏을 예로 들면, 그의 첫 백만 달러, 첫 10억 달러, 첫 1,000억 달러 도달 시점은 수십 년에 고르게 분산되지 않았다. 대부분의 부는 인생 후반부에 압축적으로 발생했다. 트레이딩도 마찬가지다.

• 초반 3년은 거의 아무것도 벌지 못한다
• 하지만 일단 100K를 만들면, 그 이후 1M까지는 훨씬 빠르다
• 자본이 커질수록 같은 퍼센트 수익률도 절대 금액은 기하급수적으로 증가한다

따라서 Chapter 1의 트레이더는 트레이딩 수익만 생각하지만, Chapter 10의 트레이더는 Prop Firm 계정, 개인 자본 계정, Intraday 계정, Swing 계정, 투자 포트폴리오 등 여러 계정을 동시에 운영한다. 일부 계정이 손실을 보더라도 다른 계정이 수익을 내기 때문에 심리적으로 안정된다.

성격에 맞는 트레이딩 스타일 선택

트레이딩이 심리를 만드는 것이 아니라, 먼저 자신의 심리를 이해하고 그에 맞춰 트레이딩을 설계해야 한다.

• 고위험 성향(High Risk Tolerance)이라면 더 공격적인 전략
• 인내심이 부족하다면 짧은 시간 프레임(Intraday)
• 인내심이 강하다면 스윙 트레이딩(Swing Trading)

강연자는 처음에 스윙 트레이더로 시작했지만, 자신의 성격에 맞지 않는다는 것을 깨달았다. 기술적으로는 성공했고 수익도 났지만, 자신의 강점을 최대로 활용하지 못했다. 더 짧은 시간 프레임에서 같은 Risk-Reward를 얻고, 더 빠른 피드백 루프를 가질 수 있다는 것을 깨닫고 전환했다.

실전 전략 구축: 심리 문제를 기술로 해결하기

심리 문제를 명상과 확언(Affirmation)으로 해결하려는 것은 **토핑(Cherry on Top)**에 불과하다. 진짜 해결책은 **기술(Technicals)과 전략(Strategy)**이다.

공통 심리 문제 4가지

1. 공포(Fear)
2. 주저함(Hesitation)
3. 복수 트레이딩(Revenge Trading)
4. 리스크/Drawdown/큰 숫자 변동(Risk/Drawdown/Big Number Fluctuation)

💡 핵심 투자 전략: Pocket of Probability 전략

원리(Logic)

전통적 접근은 주간(Weekly) 또는 월간(Monthly) 스윙을 잡으려 하지만, 이는 예측 불가능하고 측정하기 어렵다. 대신 **세션별 평균 움직임(Average Session Movement)**에 최적화된 전략을 사용해야 한다.

• 런던 세션(London Session)이 평균 20포인트 움직인다면, 80포인트를 목표로 하는 것은 비현실적이다
• 예측 가능하고, 측정 가능하며, 신뢰할 수 있는 것은 세션 내 움직임이다
• 홈런 트레이드를 노리지 말고, **Daily Swing 또는 세션 내 확률 포켓(Pocket of Probability)**을 잡는 데 집중해야 한다

실행 방법(How-to)

Step 1: 시간 프레임 단축 - M15 트렌드 식별

• 주간/월간 차트가 아닌 M15(15분봉) 트렌드에 집중
• M15에서 Higher Low → Higher High 패턴 확인
• 이것이 **M15 POI(Point of Interest)**가 된다

Step 2: 진입 타이밍 정밀화 - M1 내부 구조 분석

M15 POI 내부를 M1(1분봉)으로 확대하여:

• Build-up(축적) → Inducement(유인) → Mitigation(완화) 패턴 확인
• 가격이 POI 영역까지 하락할 때 일시적으로 약세를 보이는 것은 정상
• 런던 오픈 시간대(London Open Time) 전후로 반전 신호 대기

Step 3: 진입 시그니처 - Asia Range Box + Manipulation + Break of Structure

Asia Range Box 설정:
├─ Asia High (아시아 세션 고점)
├─ Asia Low (아시아 세션 저점)
└─ 런던 오픈 8am 전후 관찰

진입 조건:
1. Asia Low 하향 돌파 (Manipulation #1)
2. 트렌드라인 하향 돌파 (Manipulation #2)
3. 런던 오픈 시점에 Break of Structure (상향 돌파)
   → Entry: BOS 발생 후 되돌림 블록(Block)에서 진입
   → Stop Loss: 최저점(Low)
   → Break Even: M1 Shift 발생 시 즉시 손익분기점으로 이동

Step 4: 목표가 설정 - 고정 TP 시스템(Fixed Take Profit System)

구간	Risk-Reward	청산 비율	근거
TP1	1:3	50% 부분청산	평균 세션 움직임 최적화
TP2	1:10	나머지 50%	평균 일일 움직임 최적화
Break Even	M1 Shift 후	전체	리스크 제거

• 1:20, 1:30 같은 홈런을 노리지 않는다
• 대신 평균 세션 움직임에 최적화된 1:3을 목표로 한다
• 일부 트레이드는 1:30까지 갈 수도 있지만, 대부분은 1:3에서 확실히 수익을 확보하는 것이 효율적이다

주의 사항(Risk)

1. 시간대(Time of Day) 엄수: 아시아 세션은 변동성이 낮아 의미 있는 움직임이 발생하지 않는다. 런던 오픈과 뉴욕 세션의 핫 윈도우(Hot Window)를 정확히 파악해야 한다.

2. 볼륨/유동성 분석:

   • 선물(Futures) 트레이더라면 실제 거래량(Volume) 확인
   • 외환(Forex) 트레이더라면 유동성(Liquidity) 사냥 패턴 분석
   • Manipulation은 시장이 더 많은 매도 주문을 끌어들이기 위해 매수자들의 손절을 유도하는 과정이다 (Stop Loss Hunt)

3. 리스크 크기 고정 유지: Drawdown 구간에서 리스크를 줄이거나 늘리지 않는다. 1% 리스크를 유지하면, -7% 손실에서 회복하는 데 50% 승률 기준 7~14건의 거래면 충분하다. 하지만 리스크를 0.5%로 줄이면 14~28건이 필요해지며, 이는 수개월의 Drawdown 기간을 의미한다. **시간 내 Drawdown(Time in Drawdown)**이 초보 트레이더에게는 리스크 관리보다 더 위험하다.

인내(Patience) vs 두려움(Fear)의 구분

많은 트레이더가 “인내심을 가지고 기다린다”는 명목으로 실제로는 두려움 때문에 진입하지 못한다. 좋은 기회가 와도 행동하지 않는 것은 인내가 아니라 두려움의 위장이다.

주저함의 근본 원인

주저함은 **원치 않는 결과에 대한 두려움(Fear of Undesired Outcome)**에서 비롯된다. “이 거래를 하면 손실이 날 수도 있다”는 생각이 지배한다.

하지만 백테스팅, 저널링, 분석 등 모든 이유를 갖추고 진입하는데도 주저한다면, 이는 리스크가 너무 크거나 결과에 대한 욕망이 너무 크기 때문이다.

해결책: 리스크 축소

• 2~3% 리스크로 Phase 1을 2건의 거래로 통과하려 하지 말라
• 0.5% 리스크로 줄여라
• 6~7연패를 할 확률은 낮기 때문에 큰 손실을 볼 일이 없고, 실행할 수 있는 거래가 많아진다
• 수익은 작아질 수 있지만, 적어도 **실행(Execution)**을 할 수 있다

초보 트레이더는 리스크를 너무 적게 가져가서 잘못되는 경우는 없다. 유일한 단점은 수익이 조금 적다는 것뿐이다. 하지만 최소한 거래에 진입하고, 경험을 쌓고, Reps를 늘릴 수 있다.

첫 1~2년 동안은 0.5% 이상 리스크를 가져가는 것 자체가 과도하다.

Drawdown 극복: 리스크 변경은 독(Poison)

손실 연속(Losing Streak) 구간에서 대부분의 트레이더는 두 가지 실수 중 하나를 저지른다:

1. 리스크 축소: “이미 -7%인데 더 잃으면 안 되니까 0.5%로 줄여야지”
2. 리스크 증대: “이미 -7%인데 빨리 만회하려면 리스크를 키워서 2건만 이기면 돼”

왜 둘 다 잘못되었는가?

리스크 축소 시나리오:

• 기존 1% 리스크로 -7% 손실 발생
• 회복에 필요한 거래 수: 7~14건 (승률 50% 가정)
• 리스크를 0.5%로 줄이면: 14~28건 필요
• 주 2~3건 거래 시: 수개월간 적자 유지
• 이 긴 Drawdown 기간 동안 대부분의 트레이더는 틸트(Tilt)에 빠져 YOLO 거래를 하거나 나쁜 행동을 반복한다

리스크 증대 시나리오:

• 손실 만회를 위해 과도한 리스크를 감수
• 한두 번 운이 좋으면 회복할 수도 있지만, 실패 시 계정 파산
• 나쁜 습관(Bad Behavior)을 근육 기억으로 각인시킨다
• 이후 Drawdown이 올 때마다 YOLO 거래로 대응하게 되는 악순환

올바른 대응: 리스크 유지

• -7% 손실이 발생했더라도 기존 1% 리스크를 유지
• 승률 50% 기준 7~14건이면 회복 (수 주 내 가능)
• 시간적으로 훨씬 관리 가능(Manageable)
• 9~10% 손실 근처에서 “어차피 계정 날릴 거 YOLO 한 번 해볼까” 하는 유혹을 이겨내야 한다
• 리스크와 행동을 일관되게 유지하는 것이 장기적으로 올바른 근육 기억을 만든다

조기 청산(Early Exit) vs 적절한 타이밍

많은 트레이더가 진입은 완벽하게 했지만, 가격이 횡보(Consolidation)하거나 60% 되돌림(Retracement)을 보이면 불안해서 조기 청산한다. 그 후 가격이 원래 방향으로 급등하면 후회한다.

문제의 본질: 타이밍이 아닌 정보 부족

이는 심리 문제가 아니라 정보 부족 문제다. 정상적인 가격 움직임은 다음과 같다:

충격파(Impulse) → 되돌림(Retracement) → 지속(Continuation)

피보나치 50% 되돌림은 매우 정상적이며, 심지어 60~80% 되돌림도 발생한다.

• $3,000수익\to$1,500 또는 $500로 감소
• Prop Firm 100K 계정이라면 숫자가 크게 느껴져 심리적 왜곡 발생
• 하지만 기술적으로는 아무 문제 없는 정상 패턴

해결책: 고정 TP와 평균 움직임 최적화

기존 문제:

• 1:5 Risk-Reward가 1:2로 줄었다가 다시 1:10으로 증가
• 이 과정에서 부분 청산 없이 전체를 보유하면 심리적 압박 극대화
• 1:10을 노렸는데 1:5에서 손익분기점으로 돌아오면 기회 손실(Opportunity Loss) 10% 발생

개선 방안:

• 스윙 트레이딩에서 1:20, 1:30을 노리지 말고
• Intraday로 전환하여 1:3, 1:5, 1:10 목표
• 고정 TP 시스템 도입:
  • M1 Shift 후 즉시 손익분기 이동
  • 1:3에서 50% 부분 청산
  • 1:10에서 나머지 50% 청산

이렇게 하면:

• 1:30 기회를 놓칠 수도 있지만
• 대부분의 경우 1:3에서 확실히 수익 확보
• 불필요하게 테이블에 돈을 놓아두지 않음
• 빠른 승리, 신뢰성 높은 청산, 심리적 안정

업계의 신화(Industry Myth) vs 현실

신화 1: 연간 수백 퍼센트 수익률

• Prop Firm 리더보드는 **비정상적 수익(Abnormal Gains)**을 미화한다
• 리더보드 상위권 트레이더는 대부분 5개 계정을 날린 후 운 좋게 3번의 고위험 거래로 성공한 것
• 리더보드 등재는 장기 성과의 지표가 아니다

현실: 기관 투자자의 수익률

• 헤지펀드, 대형 개인 자본 운용자들은 연간 10~30% 수익률을 목표로 한다
• 이 정도면 충분히 훌륭하지만, Prop Firm Phase 1 통과 10% 기준으로는 부족하게 느껴진다
• 업계는 우리를 현실에서 멀어지게 하는 **자력(Magnets)**을 가지고 있다

신화 2: 트레이딩으로 돈이 없어도 부자 될 수 있다

트레이딩은 무에서 유를 창조하는 것이 아니다. 역사적으로 트레이딩은:

• 헤지펀드, 자산 운용사, 패밀리 오피스가 주도
• 수백만~수십억 달러 자본을 투자하고 레버리지로 증폭
• **부의 창출(Wealth Creation)**이 아닌 **부의 보존과 소폭 증대(Wealth Preservation)**가 목적

하지만 1:100, 1:500 레버리지로 무장한 소액 자본 트레이더는:

• 레버리지로 더 많이 벌 수 있지만, 더 많이 잃을 수도 있다
• 돈이 없는 사람에게는 훨씬 더 어렵다
• 돈이 필요할수록 덜 벌고, 돈이 필요 없을수록 더 번다

조언: 돈 없는 트레이더를 위한 로드맵

1. 직접 수익 창출 수단으로 삼지 말 것: 트레이딩으로 월세와 생활비를 내려 하지 말라. 이는 앵커(Anchor)가 되어 수익을 방해한다.

2. 준비 기간 설정:

   • 의대/치대에서 실제 환자를 치료하기 전에 마네킹으로 연습하듯
   • 실전 투입 전 데모 거래로 1년간 연습
   • 이 기간은 돈을 벌지도 잃지도 않지만 많이 배운다

3. Run Rate of Savings 확보:

   • 6개월~1년 동안 저축하여 버퍼(Buffer) 마련
   • Prop Firm 비용 + 교육 비용 + 비상금
   • 장기간 페이아웃이 없어도 생활 가능한 수준

4. 10년의 법칙 인정:

   • NBA 선수들은 프로 되기 전 10년 이상 연습
   • 의대/치대는 5년 학업 필요
   • 트레이딩도 같은 존중과 시간 투자 필요
   • 업계가 “빨리 부자 되세요” 압박을 가해도, 그것이 우리 손실의 근원임을 인지해야 한다

제한된 트레이더가 수익성 있는 트레이더다

강연의 결론은 명확하다. 트레이딩의 세 가지 핵심 기둥은:

1. 엣지(Edge): 기술적/펀더멘털 우위
2. 심리(Psychology): 감정 관리
3. 자금 관리(Money Management): 리스크 통제

이 중 가장 중요한 원칙은:

“A Restricted Trader is a Profitable Trader”
제한된 트레이더가 수익성 있는 트레이더다

• 리스크를 제한하라 (0.5% 이하)
• 시간 프레임을 제한하라 (세션 단위)
• 목표를 제한하라 (홈런 말고 1:3)
• 진입 조건을 제한하라 (M1 시그니처 필수)
• 거래 시간을 제한하라 (런던/뉴욕만)

이 모든 제한은 자유를 빼앗는 것이 아니라, 심리적 압박을 기술적 구조로 대체하는 것이다. 명상과 저널링은 이미 견고한 기반 위에 올라가는 장식일 뿐, 그 자체로 손실을 수익으로 바꾸지 못한다.

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